Lunes - Viernes: 7.00 aM - 04.00 PM
Банк «Конкорд» судится с НБУ из-за штрафа Консалтинговая компания SV-Development

Любое копирование, публикация, перепечатка и последующее распространение информации, которая содержит ссылку на "Интерфакс-Украина" , строго запрещено. Все опубликованные фотоматериалы Getty Images и УНИАН не подлежат дальнейшему воспроизведению и/или распространению в любой форме без письменного разрешения компаний. Редакция OBOZREVATEL может не разделять точку зрения, изложенную в авторском материале.

Помимо этого, «Конкорд» требует взыскать с Нацбанка уплаченные 1,55 млн грн. Всероссийское общественное движение «Стопнаркотик» обратилось к главам российского Центробанка и МВД с описанием связи SUEX с крупнейшей криптобиржей Восточной Европы ExMo, группой компаний QIWI и украинским банком «Конкорд». Об этом написала российская газета «Коммерсант» в пятницу, 24 сентября.

В поле исследования попали 130 банков, которые сейчас остаются на рынке. Hubs не ставил перед собой задачу «вытащить» на свет бенифициаров. Если собственник считает, что украинцы скорее доверят деньги каким-то «грекам», чем условному Борису Кауфману, то это — его дело. Hubs решил проверить, насколько прозрачными стали за 2014 год украинские банки. 15 ноября вечером командой Concоrd Bank была запущена Х — CARD в первой версии. По словам лидера команды разработчиков Concord bank Александра Дрозденко, несмотря на то, что еще не было официальной презентации, в первые же сутки пользователи начали активно оформлять и тестировать карту.

Сравнив два «снимка» банковских бенефициаров, Инвестгазета выделила пять основных перемен. В банке «Михайловский» также решили приоткрыть занавес. Вместо 12 акционеров-физлиц, которые числились в начале 2014 года, сейчас в списке акционеров значится имя бизнесмена Виктора Полищука (владелец сети «Эльдорадо», которая покупает «Фокстрот»). Бизнесмен наконец-то честно признался, что владеет Мистобанком (раньше в акционерах значились нерезиденты), а также акциями банка «Клиринговый дом», который приписывали Фирташу. Как известно, в 2015 году Concord bank запустил собственный процессинговый центр ProCard. Параллельно со штрафом от НБУ «Конкордом» заинтересовалась полиция.

Днепровский АКБ «Конкорд» был основан в 2006 году, став №308 в государственном реестре банков. Как говорится на сайте банка, в 2012 году он сменил акционеров – ими стали родные сестры Елена Вилиевна Соседка-Мешалова и Юлия Вилиевна Соседка, которые выкупив контрольный пакет акций довели общую долю собственности до 99,9%. Напомним, днепровский АКБ «Конкорд» был основан в 2006 году, став №308 в государственном реестре банков.

В Бюро связывают банк с «потерявшим» почти 2 млрд евро Яном Марсалеком из Wirecard AG, который выехал в срочном порядке в РФ и сейчас находится под присмотром сотрудников службы внешней разведки России. Днепровский АКБ «Конкорд» готовил к выходу виртуальную мгновенную карту за 30 секунд, для оформления которой не нужно обращаться в банк, предоставлять свой паспорт и ИНН. Владельцам таких prepaid-карт обещали полную анонимность всех оплат. Но эта анонимность в ходе расследования НАБУ может и не сохраниться.

При использовании информации, ссылка на banker.ua обязательна. С начала полномасштабного российского вторжения российских войск в Украину ConcordBank направил на поддержку ВСУ ценным для фронта снаряжением на более 62 млн грн. Половину своей прибыли ConcordBank ежемесячно направляет на поддержку украинского войска.

Банковскую карьеру начал с 2006 года в Райффайзен Банк Аваль, первая руководящая должность — начальник отдела продаж корпоративного бизнеса крупных корпоративных клиентов. По 2015 — руководитель корпоративного бизнеса Днепровского региона в Альфа-Банке (Центральная Украина). В 2015 стал советником Председателя правления в Банке «Петрокоммерц-Украина». Председатель правления ConcordBank Юрий Задоя вошел в «ТОП СЕО и фаундеров банков до 40 лет1» от Banker.ua.

  • Она свидетельствует о том, что первые такие облигации выпустили именно в Европе, и торги сейчас ведутся в основном там.
  • За последние 5 лет банк стал одним из самых перспективных в категории «Банки с частным капиталом», запустив высокотехнологичный интернет-банкинг, открытие счета в 3 клика и предоставление банковской гарантии за полчаса.
  • 3 мая финучреждение уже подавало иск к НБУ в тот же суд.
  • Важно не перечеркивать свои мечты в угоду требованиям общества.
  • Кстати, с учетом того, диверсия реально наносит ущерб ЗСУ, лишившихся донатов, не те ли анонимные русские криптолокеры помогали воровкам?
  • Судя по всему, именно его присутствием итальянцы ограничатся в дальнейшем.

«Транзакции по платежам покупки криптовалюты в гривнах на территории Украины через криптобиржу Exmo и через эквайринг банка Конкорд», — заявили Forbes в пресс-службе организации. Подтверждающих документов «Стопнаркотик» не предоставило. По данным российского «Коммерсанта», движение требует от Центробанка РФ и правоохранителей «заблокировать платежи в пользу украинского финучреждения». Ранее сообщалось, что БМ Банк отказался от лицензии на осуществление банковской деятельности. Банк «Конкорд» подал иск к Национальному банку с требованием отменить штраф за нарушение правил финмониторинга на 1,55 млн грн, который был наложен 5 марта.

– Мы блокируем пользователей, которые хотят вывести/ввести средства с Hydra». Основанный в 2018 году обменник Suex специализируется на переводе криптовалют в традиционные деньги. Большая часть операций, примерно на $370 млн, была проведена в интересах хакеров-вымогателей, финансовых пирамид и торговцев наркотиками, пишет российское издание The Bell со ссылкой на данные аналитической компании Eliptic. Suex — сервис по переводу криптовалюты в традиционные деньги и наоборот.

Не имеет смысла вспоминать всю историю национализации этих финучреждений. Стоит лишь сказать, что вопрос их дальнейшей судьбы остается нерешенным. Разговоры о специализации учреждений так и не обрели логического завершения. Но, как бы там ни было, эти финучреждения имеют все шансы продолжать нормально функционировать, в отличие от образовавшейся за последние три года «очереди» на ликвидацию. Еще три года назад руководители большинства этих финструктур даже не могли себе представить такой исход.

Однако, уже после проверки деятельности банка в 2017 г. НБУ выписал «Конкорду» штраф в 1,55 млн грн за выявленные признаки рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга. Часть акций банка Конкорд планирует выкупить глава набсовета финучреждения и его совладелец Елена Соседка. Ценные бумаги обойдутся покупателю в 20 млн гривен.

Отчасти революционную, вкладывать деньги в ОВГЗ для нас это - краткосрочная и безрадостная перспектива развития, не интересная для нашей команды. —Я всегда тяготела к IT и финтеху, возможно потому, что на заре бизнес-карьеры было пару удачных инвест-проектов. Вполне возможно, что Приват Банк оказал такое влияние, так как я часто общалась с ребятами оттуда, и видела, что они творят и как у них при этом горят глаза.

Об этом “ОЛИГАРХ” узнал из сообщения “Финансового клуба”. Стоимость каждой должна была составить почти 1,5 млн грн. Общая сумма проекта составила 33 миллиона гривен. В 2018 году банк "Конкорд" уже был оштрафован НБУ на сумму 1,55 млн грн, а также пытался обжаловать штраф в суде, но затем, как сообщалось, иск был отозван, поскольку руководство и акционеры банка признали факты нарушений. Как сообщали СМИ, иск касается штрафа на 60,4 млн грн за легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, который НБУ наложил в июне 2022 года по этому банку. В этот же день соучредительница банка Юлия Соседка анонсировала выпуск новых карт Concord, которые смогут совместить в себе сразу несколько функций и заметно упростить жизнь клиентам.

Эксперимент подтвердил, что успех и привлекательность связаны у мужчин и не связаны — у женщин. Успешный мужчина нравится представителям как своего, так и противоположного пола. Если же успеха добивается женщина, она сразу становится менее привлекательной для представителей обоих полов. Я с 14 лет знала, что хочу заниматься финансами, банковским делом.

Мошенник Вячеслав Мишалов и его семейная «прачечная» Банк Конкорд

В VAB Банке кроме Сергея Максимова (11,2% - прямое участие, 16,3% - непрямое) в списке акционеров финучреждения появилась Людмила Максимова (0,04% - прямое участие, 11,23). Семьям Тарадайко и Ткаченко принадлежит банк «Камбио», братьям Сергею и Александру Бурякам – Брокбизнесбанк, Галине и Александру Шепелевым Европейский банк рационального финансирования, семьям Клюк, Сухины и Дияк – Укргазпромбанк. Сестры Юлия Соседка и Елена Соседка-Мишалова три года назад числились среди собственниц банка «Финансовый союз». Сегодня сестры предствляют два разных финучреждения.

США предоставили Украине 14 млрд долларов финансовой помощи

В 2017 году уставный капитал банка был увеличен до 200 млн. Недавно банк предоставил НБУ новую структуру собственности, в которой появилось имя сына Павла Лазаренко – Александра. Он по состоянию на 8 марта 2015 года прямо владел 3,56% акциями банка. В ICU говорят, что министр стал миноритарным акционером кипрской компании в день ее основания — 2 ноября 2010 года, «когда он, будучи миноритарным акционером группы ICU, еще не подозревал о том, что станет министром». Среди собственников банков оказались несколько интересных фамилий. Организатор конференции — Украинская ассоциация финтех и инновационных компаний.

В 2018 году банк «Конкорд» уже был оштрафован НБУ на сумму 1,55 млн грн, пытался оспорить штраф в суде, но затем, как сообщалось, иск был отозван, поскольку руководство и акционеры банка признали факты нарушений. Первое место в номинации «Сберегательный банк для бизнеса» в категории «Банки с частным капиталом среди небольших банков» в рамках финансовой премии «2020 Банки года», организованной компанией «Financial club». Еще одна компания Дмитрия Мишалова – "Майстер-Профи" – участвует в ключевом для Днепра проекте этого года – реконструкции центрального моста через р. Как неоднократно отмечали недоброжелатели, компания "Майстер-Буд" выигрывала тендерные процедуры, несмотря на наличие конкурентов, предлагавших меньшую цену за аналогичные услуги и объем работ.

Когда именно у Пушкарева появился пакет акций этого банка, он не рассказывает. «Я перед НБУ раскрылся, а перед вами раскрываться не хочу», — ответил Пушкарев на вопрос журналистов. Но намекнул, что зашел в капитал «Евробанка» после ухода из «ВТБ». «Приватбанк» раскрыл всех собственников по состоянию на 2 июня 2015 года. Кроме Геннадия Боголюбова и Игоря Коломойского (по 45,3%), в собственниках значится их партнер Алексей Мартынов и топ-менеджмент банка.

Обе компании считают первоисточником информации об их связи с платежами на Hydra – российский телеграм-канал «BadBank». «Связь между обменником Suex и криптобиржей EXMO, помимо того, что в этих организациях работают люди с одинаковыми фамилиями, которые знакомы друг с другом, отсутствует, – утверждает Станкевич. – В отчёте Минфина США названа лишь компания Suex. Тот факт, что Иван перевел Егору $4 000 пять лет назад не делает его основателем компании». EXMO – одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе.

Украинская кіберполіція установила, что наркоторговцы действительно могут использовать EXMO для получения оплаты за запрещенные вещества. Однако на бирже с таким утверждением категорически не согласны. «Мы блокируем пользователей, которые хотят вывести/ввести средства с Hydra», — утверждает в комментарии Forbes.ua директор EXMO по развитию бизнеса Мария Станкевич. Стоит отметить, что в предыдущие годы, НБУ регулярно штрафовал АО «АКБ «Конкорд» за «грязные деньги».

EXMO-одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе, обеспечивающая обмен криптовалютами между пользователями. Она основана российским предпринимателем Иваном Петуховским. Одним из соинвесторов Suex является его тезка Егор Петуховский. The Bell утверждает, что предприниматели имели общие бизнес-интересы в Suex, однако Станкевич с EXMO это отрицает. «В отчете Минфина США названа только компания Suex.

Но ситуация для «Конкорда» выглядит явно угрожающей. Тем более, что это не единственные проблемы банка. Напомним, что в конце лета акционеры банка Конкорд говорили о намерениях увеличить уставный фонд финучреждения до 300 млн гривен. Данная сумма ровно на половину превышает размер капитала, имеющийся в распоряжении банка в августе текущего года.

И вот летом Concord bank начал разработку нового продукта — Prepaid карты. При проектировании сервисов мы поняли, что этот продукт идеальный для создания чат-бота и приступили к работе. На третий день оказалось, что нам необходимо изменить половину сервисов банка, чтобы, научить, их работать с Prepaid картой. Вторая проблема заключалась в том, чтобы заставить работать все это максимально быстро и удобно. Например, при пополнении мобильного телефона задействовано 11 сервисов, которые иногда могут работать медленно, пришлось пересмотреть алгоритмы и делать все действия максимально асинхронными. Но идея вдохновила всю команду, мы буквально живем этим проектом, поэтому процесс создания прорывного продукта составил 3 месяца, дальше будет усовершенствование и расширение функционала».

В отличие от Suex, который специализируется на выведении денег из криптовалютных кошельков и обратно, EXMO обеспечивает обмен криптовалюты между пользователями. Российское движение «Стопнаркотик» обвинило украинский Конкорд Банк наряду с Suex, крупнейшей криптобиржей Восточной Европы EXMO и платежной системой QIWI в проведении операций на маркетплейсе по торговле наркотиками Hydra. Известны также данные о её супруге Вячеславе Мишалове, который на 9 лет младше своей жены.

“Ключевыми акционерам банка «Конкорд» являются Елена Соседка (56,2%) и ее сестра Юлия Соседка (43,8%)”, – отмечает “Финансовый клуб”. Такой формат помощи очень действенный, и это подтверждает опыт барахолки. В 2018 году целью проекта было 150 тысяч гривен для создания медицинского центра в интернате Верхнеднепровска.

Денег хватило еще на несколько проектов, связанных с детьми. В 2003 году Гарвардская школа бизнеса провела исследование. Одним студентам рассказали реальную историю предпринимательницы, венчурного инвестора Хайди Ройзен, а другим — ту же историю, но с мужчиной по имени Говард в главной роли. Как вы думаете, какой персонаж вызвал больше симпатии у слушателей?

Небольшой украинский банк неожиданно попал в многослойный сюжет из России о криптовалютном рынке, нелегальных онлайн-казино, хакерах-вымогателях и даже даркнет-маркетплейсах по торговле наркотиками. Указывается, что "Конкорд" стала 25-й действующей банковской группой. Согласно сообщению на сайте регулятора во вторник, в состав группы вошли банк "Конкорд", ООО "Корд Пей" и Электроник Пеймент Солюшнс ЛТД (Великобритания).

Теперь для частых платежей не требуется ввод смс. Квитанции теперь с электронно-цифровой подписью банка, подлинность которых можно проверить на сайте Минюста. Во-первых, будет происходить дальнейшее совершенствование технологий приема платежей от физических лиц – MasterPass конкорд елена соседка и VisaDirect, QR-code технология, токенизация карт, агрегаторы и прочее. Решили не концентрироваться на развитии филиальной сети, а пустить все силы и ресурсы на изменение технологий и возможностей банка. Тогда и появилась идея построить собственный процессинговый центр.

«Конкорд» стала двадцать пятой имеющейся на сегодня банковской группой. Второй метод — «мискодинг», когда банк намеренно меняет код, обозначающий отраслевую принадлежность конкретного платежа. Например, российские банки часто обозначали платежи из онлайн-казино как видеоигры. BadBank появился в конце 2020 года и пишет о том, как банки, прежде всего российские, обслуживают платежи нелегальных в России онлайн-казино. Движение «Стопнаркотик» существующет с 2014 года, его создал депутат Московского горсовета от «Единой России» Сергей Полозов.

Днепровский АКБ «Конкорд», основанный в 2006 году, быстро развивался. И уже с 2017 года, после того как акционеры банка внесли на его счет 45 млн грн для досрочного выполнения плана по докапитализации до 200 млн грн. За последние 5 лет банк стал одним из самых перспективных в категории «Банки с частным капиталом», запустив высокотехнологичный интернет-банкинг, открытие счета в 3 клика и предоставление банковской гарантии за полчаса. Нацбанк начал подозревать, что часть клиентов, сформировавших "искусственный" акционерный капитал на общую сумму 420 млн. Грн., были использованы для получения безналичных средств на своих счетах с целью их дальнейшего перечисления в другой банк для незаконного обналичивания. Тогда Госфинмониторинг, Государственная финансовая инспекция и Национальный банк Украины не смогли разгадать "тайну" - какой банк использовался в этой афере "с целью дальнейшего перечисления средств для их незаконного обналичивания".

Для банка, попавшего под жесткий пресс санкций Минфина США, похоже, перспектива уже ясна. К тому же весьма немаленький штраф от национального регулятора, скорее всего, вызван именно давлением заокеанских партнеров, от которых Украина и ее банковская система критично зависимы. Потому в НБУ и не нашлось возражений относительно банка «Конкорд», который является одним из основных фигурантов расследования ФБР относительно причастности к отмыванию доходов от наркоторговли. Ситуация с отмывкой «грязных» денег и финансовыми нарушениями в ConcordBank возникает не впервые – четыре года назад, в 2018 году, банк уже подвергался штрафным санкциям НБУ. Тогда Конкорд-банк оштрафовали на полтора миллиона гривен за то, что «группа из 19 клиентов банка провела между собой финансовые операции за счет 1 миллиона гривен, полученных как возвратная финансовая помощь одним из клиентов». Сейчас НБУ на постоянной основе раскрывает достаточно большой массив информации о финансовом состоянии банков, поэтому стоит обращать внимание на состояние ликвидности, качество кредитного портфеля и объем операций со связанными лицами в банках.

По данным НБУ, собственники нашумевшего во время кризиса банка «Надра» не изменились. Акционерами остаются две кипрские компании - Novartik Trading Limited (60,9%) и Manmade Enterprises Limited (30,7%). Три года назад Национальный банк Украины впервые в истории опубликовал данные о собственниках украинских банков, владеющих более чем 10%-ными пакетами акций.

24 крупнейших банка давно показывают своих акционеров. Немного изменил свою отчетность только Приватбанк, показавший, что среди его акционеров числятся не только миллиардеры Игорь Коломойский и Геннадий Боголюбов, но и их партнер по бизнесу Алексей Мартынов. За Приватбанком еще 23 банка честно показали своих акционеров.

Процесс получения принципальства занимает до нескольких лет. Он связан с большим объемом совместной работы между банком и самими платежными системами. Председательница наблюдательного совета Конкорд банка Елена Соседка рассказала iPay.ua, как простые fintech-решения помогают развиваться небольшому банку.

Как отмечает издание, банк неоднократно становился фигурантом громких скандалов. Так осенью минувшего года СМИ сообщали о связи банка с крупнейшей российской сетью наркоторговли Hydra. В дальнейшем, по материалам этих публикаций начали расследование Минфин и ФБР США, а НБУ оштрафовал Конкорд банк на 60 млн грн. Многое изменится в нашем сервисе мобильного и интернет-банкинга.

Под руководством Елены, ConcordBank стал первым в Украине негосударственным банком, который запустил прием платежей через Apple Pay и Google Pay. Елена также инициировала создание независимого процессингового центра ProCard, IT-компании MustPay и стала соучредителем digital-биржи благотворительности «ДоброДій». До работы в Национальном банке Алексей Шабан проработал более 24 лет в ПриватБанке.

6 марта Жовтневый суд Днепра предоставил следователям прокуратуры Днепропетровской области доступ к сведениям о банковских операциях ООО "Майстер-Буд", связанных с работами по реконструкции и благоустройству стадиона "Трудовые резервы" в Днепре. А также разрешил изъятие в "Приватбанке" документов по движению средств на счетах "Майстер-Буд". Правоохранительные органы занялись семьей секретаря горсовета Днепра, за два года "заработавшей" на местных тендерах около полумиллиарда гривен. Имеется в виду прежде всего компания "Мастер-Буд", одним из бенефициаров которой является отец Вячеслава Мишалова – Дмитрий Мишалов.

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *